员工违规代客理财高发 成券业难解痛点

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经纪人员代表客户买卖股票,代表客户买卖股票受到惩罚!员工违反规则并管理财富,证券业难以解决痛点

经纪中国

代客管理一再被禁止,它已成为合规工作的主要困难。

8月14日,广东证监局公布的行政监管措施决定表明,由于员工私下接受客户委托买卖证券,以证券名义借入和卖出股票,因此未采取进一步的核查措施。客户,显然在回访期间怀疑客户的身份。国信证券广东南海分公司被责令增加内部合规检查数量,并提交合规检查报告。

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负责季度合规性检查

根据公告,国信证券广东南海分公司的员工私自接受客户委托以客户名义买卖证券和借入股票。公司未能及时发现并有效实施合规管理。如果在回访期间明显怀疑客户的身份,则不会采取进一步的核查措施。

规则:

证券公司应当按照审慎经营原则,建立健全风险管理和内部控制制度,防范和控制风险。证券公司对分支机构实行集中统一管理,不得与分支机构进行合资,合作经营,也不得向他人承包,租赁或委托分支机构进行管理。

证券公司和证券投资咨询机构应当建立健全证券投资咨询业务管理制度,合规管理和风险控制机制,包括业务推广,协议签订,服务提供,客户回访,投诉处理等业务环节。

:证券公司应建立健全证券经纪业务客户管理和客户服务体系,加强投资者教育,维护客户合法权益。

“您的分支机构应高度重视,严格查处相关负责人员的责任,切实加强和改进公司的合规管理和内部控制。”广东证监局要求营业部门应在本监管措施发布之日起一年内。本季度进行内部合规检查,全面检查内部控制制度的规范化,完整性和实施,规范整改工作的实施,及时发现违法违规或风险危害,纠正或消除,并按照检查情况。内部控制措施,并在每次检查后的10个工作日内提交合规检查报告。

监督和严格调查代表客户的财富管理现象

7月26日,证监会开始对《关于加强证券经纪业务管理的规定》发表公开评论。 规定,证券公司及其雇员不得从事证券经纪业务:违反投资者委托买卖证券;私下接受投资者委托证券交易;接受作者的自由裁量权;未经投资者委托或以投资者名义买卖证券,不得为投资者买卖证券;诱使投资者进行不必要的证券交易;其他意愿或损害投资者合法权益的行为。

事实上,随着严格监管的推进,监管也加强了对代表客户的证券从业人员的查处。 2019年1月,中国证监会在《证券经纪业务管理办法(征求意见稿)》中透露,全年共违反法律法规处罚24起。其中,蒋乐辉,黄永琪,徐康等证券从业人员私自接受客户委托证券交易,违反法律禁令,依法予以处罚;证券从业人员段,谢静,何文哲等人私下接受客户委托进行证券交易。同时,借用别人的账户非法买卖股票,严重缺乏合规的概念,依法严惩。

“我们将严格查处各类违法违规的证券从业人员,严厉惩处和严惩员工,提高员工遵守意识,依法履行职责,警告员工遵守根据法律规定,不要突破临时贪婪的法律红线,我们将切实维护行业发展秩序和投资者权益,中国证监会此前曾强调过。

经纪人推动投资变革

2011年1月,随着《2018年证监会行政处罚情况综述》的正式实施,经纪投资头寸正式诞生,主要工作是为经纪客户提供投资咨询服务。然而,困扰经纪人和投资者的一个问题一直是投资咨询业务很难形成可持续和可再生的商业模式。投资中的大部分职位更像是“咨询外套的销售”。

近年来,业界一直呼吁释放经纪人来管理客户。 2015年,中国证券业协会曾要求《证券投资顾问业务暂行规定》为证券公司和证券投资咨询公司的成员修改经纪人无法管理客户财富的规则,进一步适应投资者的财富管理需求。但考虑到代客管理的各种合规风险,该计划最终搁浅。

与此同时,各种经纪人也在积极推动投资领域的技术和模式变革:

例如,华泰证券的在线投资咨询服务已正式启动,通过互联网的高效服务实现了在线场景服务。具有金融技术新思想的在线投资顾问团队已经叠加,为投资者提供专业服务。技术,高效的人机混合新场景服务体验。

7月19日之前,平安证券“科学投资”在智能生态会议上首次亮相。该服务基于大数据分析与其他技术的深度整合,为客户提供“全面投资,投资和投资后”的投资方案。个性化理财服务,目前服务于4万多家签约客户,管理资产超过200亿元。

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主编:陈志杰